Bien que Segpay soit une entreprise mondiale qui propose des solutions de paiement personnalisées pour différents types d'entreprises, elle ne répond souvent pas à certaines exigences, comme des retraits plus rapides ou une plus grande flexibilité dans les secteurs à haut risque.
Car avoir un système de paiement qui « fonctionne » est une chose, et en avoir un qui vous donne un véritable contrôle sur vos paiements en est une autre.
Et c'est précisément le sujet du guide d'aujourd'hui : où Je vais vous expliquer ce qu'est SegPay et quels sont ses principaux avantages. où il présente des lacunes et pourquoi il pourrait être judicieux de rechercher une alternative qui corresponde mieux à vos besoins réels.
Qu'est-ce que SegPay ? Et quelques-unes de ses utilisations les plus fréquentes.
Sans plus tarder, nous pouvons vous dire que SegPay est une plateforme de traitement des paiements Spécialisés dans les abonnements récurrents et les paiements en ligne. C'est aussi simple que ça !
En substance, agit en tant que facilitateur de paiement (PF) et s'adresse particulièrement aux entreprises qui ont besoin de paiements mensuels ou annuels automatiques.
En termes d'utilisation, il est principalement utilisé dans des secteurs tels que :
➡️ Contenu numérique et abonnements.
➡️ Plateformes de streaming ou contenu exclusif.
➡️ Industrie adulte (contenu adulte).
➡️ Services d'abonnement (logiciels, cours, communautés, etc.).
Mais ce qui fait vraiment sa popularité, c'est qu'elle offre une solution assez complète, avec une passerelle de paiement, la gestion des abonnements, des outils anti-fraude et la gestion des recouvrements impayés (relance).
SegPay : comment ça marche, étape par étape
Comme nous l'avons déjà mentionné, cette plateforme est conçue pour vous permettre de configurer et de gérer les paiements récurrents en toute simplicité. Nul besoin d'être un expert en intégration, mais la procédure comporte quelques étapes. Je vais vous les expliquer une par une pour que vous sachiez à quoi vous attendre.
Inscription et activation du compte
La première étape est Rendez-vous sur le site web de SegPay et remplissez le formulaire. avec vos données d'entreprise. Rien d'inhabituel.
Mais voici où cela devient important : vous devez télécharger les documents demandés, et cela peut parfois s’avérer très fastidieux.
En général, tIls demanderont une pièce d'identité au titulaire du compte. L’immatriculation de votre entreprise, votre site web, une description claire de ce que vous vendez et votre politique de remboursement.
Si votre entreprise est bien structurée, il s'agit simplement d'avoir les documents nécessaires sous la main, mais sinon, vous allez perdre du temps.
Le processus d'examen des risques
Vient ensuite la révision, appelée souscription. Selon votre secteur d'activité, Cela peut prendre entre 3 et 15 jours ouvrables.
Oui, mais si votre entreprise est considérée comme à haut risque, préparez-vous à ce qu'ils demandent davantage de documents et que l'examen soit plus approfondi. Ce n'est pas qu'ils vous compliquent la vie ; c'est simplement qu'ils doivent aussi se protéger.
Une fois votre demande approuvée, vous recevrez vos identifiants de connexion au tableau de bord ainsi que les instructions pour l'intégration technique. Et là, c'est parti !
Traitement des paiements et des encaissements
Avec le compte actif, Il est temps d'intégrer SegPay à votre site.Pour ce faire, plusieurs options s'offrent à vous : vous pouvez utiliser leur API, des plugins pour des plateformes comme WooCommerce ou MemberPress, ou les pages de paiement qu'ils hébergent.
Lorsqu'un client arrive pour payer, il saisit les informations de sa carte dans un environnement sécurisé (conforme à la norme PCI, pour votre tranquillité d'esprit). SegPay traite la transaction en temps réel et vous informe de son approbation ou de son refus.
Gestion des abonnements et des clients
C’est là que SegPay excelle vraiment, car vous pouvez créer différents plans, notamment mensuels, trimestriels et annuels, et vous pouvez choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins.
Le système facture automatiquement chaque période. Sans que vous ayez à le rappeler à qui que ce soit. Et si une carte est refusée, des outils de relance automatiques tentent de récupérer le paiement, vous évitant ainsi plusieurs annulations dues à des problèmes techniques.
Délais de réception des revenus et de paiement
Les fonds que vous générez s'accumulent sur votre compte SegPay. Jusqu'ici tout va bien. Mais la question est : quand est-ce que vous verrez réellement cet argent dans votre poche ?
Les paiements (règlements) sont effectués chaque semaine, généralement le mercredi ou le jeudi. Vous pouvez recevoir votre argent en USD, EUR ou GBP par virement bancaire international (ACH, SEPA ou virement électronique). Il n'y a pas de retraits instantanés ni quotidiens.
Et les commissions ?
Et voici un point qui devrait être clair, car dans les entreprises à haut risque, il est courant d'appliquer une réserve glissante.
C'est-à-dire, Ils retiennent un pourcentage de vos ventes (entre 5 % et 15 %). Durant les premiers mois ou de façon continue, selon votre profil de risque, cet argent n'est pas perdu ; il est débloqué progressivement, mais vous n'y avez pas accès avant.
Pourquoi certains utilisateurs recherchent des alternatives à SegPay
Attention, SegPay n'est pas mauvais en soi, c'est juste qu'à l'ère du numérique, les besoins des entreprises ont évolué et ses limites sont devenues plus évidentes. Voici les raisons les plus fréquentes pour lesquelles les utilisateurs se tournent vers d'autres solutions :
- Coûts élevés : Les commissions peuvent varier de 4 % à 15 % par transaction, auxquelles s'ajoutent les frais de rétrofacturation, de maintenance ou de paiements internationaux, ce qui a un impact significatif lorsque le volume augmente.
- Peu de contrôle sur son argent : Les paiements sont hebdomadaires et comprennent généralement une réserve de 5 % à 15 %, ce qui permet de bloquer une partie des fonds pendant des semaines ou des mois.
- Flexibilité limitée : Elle comporte des restrictions sur certains modèles commerciaux et un soutien limité aux cryptomonnaies, en plus d'un processus d'intégration plus lent.
- L'expérience utilisateur pourrait être améliorée : Interface peu intuitive, panneau de configuration quelque peu obsolète et assistance dont la réactivité n'est pas toujours à la hauteur des attentes.
Voici quelques alternatives à SegPay pour les paiements en ligne.
Passons maintenant à la partie intéressante. Si SegPay ne vous convient pas, voici trois alternatives qui peuvent être utiles à votre entreprise ; chacune ayant ses propres spécificités, le choix dépendra de vos priorités : stabilité, rapidité ou flexibilité.
1. Facture CCBill
Nous commençons par une plateforme très populaire pour les entreprises à haut risque et les abonnements. Nous ne l'avons pas négligé car il offre une plus grande tolérance pour les rétrofacturations, possède plus de 20 ans d'expérience et des outils spécialisés pour le contenu et les abonnements pour adultes.
2. RiskPayGo
Notre prochaine alternative à SegPay est RiskPayGo. Et savez-vous pourquoi ? Eh bien, pour commencer, c'est un passerelle de paiement sécurisée pour le commerce électronique à haut risque qui se distingue par son extrême flexibilité et parce qu'elle autorise les retraits à partir de seulement 10 dollars américains.
En plus, C'est idéal si vous recherchez une gestion flexible de votre trésorerie.Intégration rapide et flexibilité opérationnelle accrue. Fortement recommandé pour les entreprises qui recherchent de la liberté sans sacrifier la rapidité.
3. Époque
Epoch est une autre option bien établie dans le secteur des abonnements et des placements à haut risque, non par choix, mais parce que Elle offre un bon soutien international, Gestion avancée des paiements récurrents et tarifs compétitifs pour les volumes moyens à élevés.
SegPay vaut-il le coup ou vaut-il mieux chercher une alternative ?
Après avoir exploré ce qu'est SegPay, comment il fonctionne, ses points forts et ses limites, la question que vous vous posez probablement est la suivante : dois-je persévérer ou continuer à chercher ?
La réponse, comme c'est presque toujours le cas dans ces situations, Cela dépend de vos priorités dans votre entreprise.
Si votre modèle repose sur des abonnements récurrents dans des secteurs à haut risque, que vous avez un volume consolidé et que vous n'avez pas d'objection à attendre une semaine pour recevoir vos paiements, alors SegPay peut être une option parfaitement valable.
Mais si vous accordez de l'importance à une liquidité rapide au quotidien, préférez avoir un contrôle total sur votre argent sans qu'un pourcentage soit retenu pendant des semaines, ou souhaitez investir dans les cryptomonnaies sans complications, alors RiskPayGo fera tout cela (et plus encore) pour vous.
Dans tous les cas, la décision ne se situe pas entre le « bien » et le « mal », mais entre ce qui correspond à votre mode de fonctionnement et ce qui ne correspond pas.
Foire aux questions
Comment puis-je annuler un abonnement SegPay ?
Vous pouvez gérer l'annulation directement depuis le portail client SegPay ou en contactant l'assistance aux commerçants. Si vous êtes le propriétaire de l'entreprise, accédez à votre tableau de bord pour suspendre ou annuler certains abonnements.
SegPay est-il sécurisé ?
Oui, SegPay est une plateforme sécurisée. Elle possède la certification PCI DSS de niveau 1 (le plus élevé), son propre système de prévention de la fraude et le chiffrement des données. Cependant, comme pour tout prestataire de services de paiement, la sécurité dépend également des bonnes pratiques de votre site web.
Quels sont les frais réels sur cette plateforme ?
Les frais varient selon votre secteur d'activité et le volume de transactions, mais se situent généralement entre 4 % et 15 %, auxquels s'ajoutent des frais par transaction pour les modèles à haut risque. Demandez toujours un devis personnalisé, car des frais supplémentaires peuvent s'appliquer en cas de rétrofacturation ou de maintenance.
